डैनियल chu के त्रिकोणीय धोखाधड़ी का मामला कूपरेटरों और एक सेकंड सूट के बाद एक जनवरी 2027 परीक्षण की ओर slid

डैनियल चू इस सप्ताह एक जूरी बॉक्स में नहीं है। 19 अक्टूबर, 2026 को ट्रिकल होल्डिंग्स के संस्थापक को मैनहट्टन में एक आपराधिक परीक्षण शुरू करना था। यही तारीख एक न्यायाधीश पी थी। केविन कास्टेल वसंत में सेट किया गया, जब मामला अभी भी गोदाम ऋण के बारे में चार-काउंट लड़ाई थी। जुलाई के अंत तक कैलेंडर स्थानांतरित हो गया था। एक जुलाई 30, 2026 मिनट प्रविष्टि की कोर्टरूम रिपोर्टिंग का कहना है कि तेजी से परीक्षण का समय 25 जनवरी, 2027 तक बाहर रखा गया था, जुलाई 7 के आदेश के बाद जो अक्टूबर को स्थगित कर देगा। 9 दिसंबर को एक अंतिम प्रीट्रियल सम्मेलन स्थापित करना और डाल दिया अगर पार्टियों ने एक व्यावहारिक कार्यक्रम दायर किया। 23 सितंबर को सार्वजनिक डॉकेट अभी भी लिखा जा रहा था, जिसमें दिन पहले अक्षर गति और उसके बाद एक ज्ञापन का समर्थन किया गया था। चू, मियामी का 62, जमानत पर बना हुआ है। वह दोषी नहीं है। जो लोग पहले से ही धोखाधड़ी को स्वीकार करते हैं वे उसके साथ उस परीक्षण पर नहीं जा रहे हैं।

देरी यह कहानी है कि बॉन्ड खरीदारों को वास्तव में पढ़ना चाहिए। Tricolor खरीदारों प्राइम बैंकों के लिए एक प्रयुक्त-कार खुदरा विक्रेता और उपप्राइम ऋणदाता था, जिसमें पतली फ़ाइलों वाले लोगों को शामिल नहीं किया जाएगा और कई मामलों में, कोई सामाजिक सुरक्षा संख्या नहीं। वॉल स्ट्रीट के लिए पिच यह था कि ऋण वास्तविक थे, कारों का शीर्षक दिया गया था, और प्रत्येक securitization पूल स्वतंत्र और स्पष्ट था। अभियोजकों का कहना है कि कागज दो बार गिर गया था। सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन, 18 अगस्त 2026 को दायर एक नागरिक शिकायत में, उसी मलबे के बांड पक्ष में एक नंबर डाल दिया: $1.9 बिलियन से अधिक के माध्यम से उठाया गया कम से कम 2020 तक परिसंपत्ति समर्थित प्रतिभूतियां सितंबर 2025 दिवालियापन तक, कंपनी की मृत्यु होने पर अभी भी बकाया मूल के $ 945 मिलियन से अधिक के साथ।

दो घड़ियां, कारों का एक ढेर

न्याय मामले और एसईसी मामले विभाग एक कास्ट साझा करते हैं और एक सिद्धांत विभाजित करते हैं। अभियोजकों का कहना है कि चू ने गोदाम उधारदाताओं को झूठ बोला और 24 जून 2026 के बाद सुपरसेडिंग इंडेक्सेशन के बाद, उन लोगों को जो बांड खरीदते हैं। आठ-काउंट संकेत ने एक SPV5 गोदाम सुविधा से जुड़े बैंक धोखाधड़ी और तार धोखाधड़ी की गिनती को जोड़ा, साथ ही प्रतिभूति धोखाधड़ी करने की साजिश और एक पर्याप्त प्रतिभूति धोखाधड़ी करने की साजिश गिनती। एसईसी शिकायत सेक् टर वी. Chu, Kollar, और seibold, No. न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले में 26-civ-7041, प्रतिभूति अधिनियम और विनिमय अधिनियम के उल्लंघन के साथ ही तीन पुरुषों को चार्ज करता है, नियंत्रण-व्यक्ति देयता जोड़ता है चू के खिलाफ, और साइडिंग-एंड-एबेटिंग गिनती जोड़ती है। एजेंसी Chu और पूर्व प्रमुख वित्तीय अधिकारी Jerome Kollar के खिलाफ injunctions, disgorgement, नागरिक दंड और अधिकारी और निर्देशक सलाखों चाहता है। रिलीज है एसईसी 2026-77.

मूल आपराधिक सिद्धांत धुंधला था। एक से अधिक गोदाम लाइन के लिए एक ही ऑटो लोन प्राप्त करने योग्य है, इसलिए कंपनी पहले से ही खर्च किए गए नकदी को आकर्षित कर सकती है। तब तक मालिश डिफ़ॉल्ट या नजदीकी खाते जब तक वे एक securitization में डंप करने के लिए पर्याप्त वर्तमान देखा। अगस्त 2025 तक, सरकार ने कहा, त्रिकलर ने लगभग $2.2 बिलियन कोलैटरल को लगभग $1.4 बिलियन डॉलर के वास्तविक ऋण के खिलाफ गिरवी रखी थी। यह 800 मिलियन डॉलर का छेद है। लगभग 29,000 ऋणों को एक बार में दो स्वामी को वादा किया गया। जे क्लेटन, संयुक्त राज्य अमेरिका वकील ने कहा कि ट्रिकल ने बार-बार बैंकों और अन्य क्रेडिट प्रदाताओं को ऑटो लोन डेटा और डबल-प्लेजिंग कोलैटरल को कमजोर करके झूठ बोल दिया।

चू को एक सतत वित्तीय-crimes उद्यम चलाने के साथ चार्ज किया गया था, एक शायद ही कभी इस्तेमाल किया जाने वाला क़ानून जो 10 साल की अनिवार्य न्यूनतम और एक जीवन अधिकतम, साथ ही बैंक धोखाधड़ी, तार धोखाधड़ी, प्रतिभूति धोखाधड़ी और साजिश। उन्होंने 13 जनवरी 2026 को दोषी नहीं ठहराया। अगस्त में एक न्यायाधीश ने किंगपिन गिनती को फेंकने से इनकार कर दिया। उनके वकील, मैथ्यू श्वार्ट्ज़ ने एसईसी मामले को पहले से ही आरोपों की वापसी कही और कहा कि उनमें से कई गलत हैं और तथ्यों के सामने आने पर अलग दिखेंगे। यह एक रक्षा है। यह एक खारिज नहीं है।

जो कमरे पहले से ही plead

डेविड गुडगेम, पूर्व मुख्य कार्यकारी अधिकारी, ने 24 जून 2026 को दोषी ठहराया, उसी दिन सुपरसेडिंग इंडेक्सेशन अकेले चु पर उतर गया। सूचना ने छह गिनती को कवर किया: वित्तीय संस्थान, बैंक धोखाधड़ी, एक वित्तीय संस्थान को प्रभावित करने वाले तार धोखाधड़ी और तार धोखाधड़ी करने की साजिश, एक वित्तीय संस्थान को प्रभावित करने वाले तार धोखाधड़ी, प्रतिभूति धोखाधड़ी, प्रतिभूति धोखाधड़ी करने और FBI एजेंटों को लगभग 20 अक्टूबर, 2025 को अस्तित्व, प्रकृति और मूल्य के बारे में भौतिक झूठी बयान देने की साजिश pledged collateral. कैस्टेल के सामने खड़े होकर, गुडगाम ने कहा कि उन्हें पता था कि त्रिकलर बैंकों को धोखा दे रहा था, कि कार्यकारी डेटा में हेरफेर कर रहे थे, और उन्होंने चु के साथ समस्या को बढ़ा दिया था। वह सहयोग करने के लिए सहमत थे। कोलर और पूर्व वरिष्ठ वित्त निदेशक अमेरीन सेबोल्ड ने दिसंबर 2025 में दोषी ठहराया और सहयोग भी कर रहे हैं। जुलाई के अंत में, चू की टीम ने उन plea transcripts को रद्द करने के लिए कहा। अदालत ने इसे अनुमति दी।

यह कमरा एक जनवरी जूरी है अगर मिनट प्रविष्टि रखती है: तीन पूर्व अधिकारी पहले से ही बात करते हैं, और एक संस्थापक जो अभी भी बारह अजनबी चाहते हैं। सहयोग कैलेंडर इस तरह के उद्देश्य पर बनाया गया है। सहायक प्रतीक्षा करता है। बॉस का परीक्षण एक रिकॉर्ड पैदा करता है जिसे एक जज भेजा जा सकता है। धोखाधड़ी की गिनती पर गुडगाम का एक्सपोजर दशकों तक पहुंच सकता है। झूठी बयान की गिनती अपनी समस्या है। कंपनी पहले से ही मृत होने के बाद एजेंटों के लिए झूठ बोलना यह है कि सरकार के लिए खड़े होने से पहले एक कूपरेटर संदेह का लाभ खो देता है।

बोनस, एक घर, और एक अध्याय 7

आपराधिक कथा न केवल डबल गिरवी के बारे में है। अभियोजकों का कहना है कि चू ने अगस्त 2023 और अगस्त 2025 के बीच वेतन और बोनस में $ 19.3 मिलियन का भुगतान किया, फिर अगस्त 19 और अगस्त 19 को भुगतान किए गए $ 6.25 मिलियन का अंतिम $ 6.25 मिलियन का आदेश दिया। 20, 2025। यह सप्ताह पहले 1,000 से अधिक श्रमिकों को बिना वेतन के घर भेजा गया था। 27 अगस्त को उन्होंने एक बहु मिलियन डॉलर की डॉलर की बेवर्ली हिल्स संपत्ति पर बंद कर दिया। ट्रिकल ने 10 सितंबर, 2025 को चैप्टर 7 को दायर किया, जिसमें गोदाम उधारदाताओं को $900 मिलियन से अधिक का बकाया था। कुछ उधारदाताओं ने गर्मियों में छेद को उजागर किया था और सितंबर की शुरुआत में ऋण कहा था। रिकॉर्ड किए गए कॉल पर सरकार का कहना है कि चू ने ऑडिट अंतराल को समझाने और एनरॉन को गंदगी की तुलना में नकली डीफ़र्टमेंट नीतियों को तैर दिया। जेपीएमओर्गन ने नुकसान में लगभग $ 170 मिलियन की बुकिंग की। पांचवां 200 मिलियन डॉलर तक का तीसरा झंडा एक्सपोजर। जैकरोच के बारे में जेमी डिमन की लाइन ने व्यावसायिक पृष्ठों को बनाया क्योंकि निजी क्रेडिट डेस्क कागज को शांत उपज के रूप में बेच रहे थे। दिवालियापन ट्रस्टी ने धोखाधड़ी को असाधारण कहा।

त्रिकलर के ग्राहकों को उस प्रेस कॉन्फ्रेंस को नहीं मिला। कंपनी ने खुद को खरीदारों के लिए सीढ़ी के रूप में विपणन किया था, जिन्हें नौकरी रखने के लिए कार की जरूरत थी। जब ऋणदाता गिर गया, तो एक बैकअप सर्विसर ने जीवित ऋणों पर एकत्रित किया जबकि अध्याय 7 ट्रस्टी ने सूची को तरलीकृत किया। भुगतान करने वाले लोग अभी भी हुक पर हैं। पाठक जिन्होंने AEGIS एलायंस की रिपोर्टिंग का अनुसरण किया 700Credit उल्लंघन जो लगभग छह मिलियन कार खरीदारों को उजागर करता है पहले से ही पता चलता है कि कैसे एक आधुनिक बहुत तीसरे पक्ष के पाइप के माध्यम से चलाता है। Tricolor क्या होता है जब पाइप उत्पाद है और उत्पाद दो बार गिर जाता है। The ऋण राहत उद्योग उन उधारकर्ताओं को दूसरे उत्पाद में बेचने की कोशिश करेंगे।

क्यों जनवरी एक फुटनोट नहीं है

वेयरहाउस धोखाधड़ी एक ऋणदाता समस्या है। प्रतिभूति धोखाधड़ी एक निवेशक समस्या है। जिन एबीएस खरीदारों को बताया गया था, उन्हें अब साफ किया गया था, उनके पास एक नागरिक सिद्धांत है जो आपराधिक फैसले पर निर्भर नहीं करता है। इस मामले में यदि जनवरी में एक जूरी है, या यदि चू की टीम सामान्य धोखाधड़ी की गिनती के लिए किंगपिन को चिपकती है। एसईसी मामला अभी भी अपमानजनक और बार की तलाश कर सकता है अगर आपराधिक डकेट फिर से फिसल जाता है। लेखक जो त्रिकलर के प्रतिनिधित्व पर भरोसा करते हैं, पहले से ही दोनों फाइलों की खोज विस्फोट त्रिज्या के अंदर हैं। कास्टेल की अपनी जुलाई भाषा, जैसा कि बेंच फाइल से उद्धृत किया गया था, ने कहा कि खोज पहले से ही एक निष्पक्ष अक्टूबर परीक्षण के लिए पर्याप्त थी। वह आज भी चला गया। दो बड़ी फर्मों पर रक्षा वकीलों ने तर्क दिया कि चार नई गिनती, एक नई प्रतिभूति सिद्धांत, गुडगाम की फ्लिप और सैकड़ों हजारों देर से दस्तावेजों ने 2026 जूरी को अनुचित बना दिया। सरकार ने कहा था कि एक विज्ञापन पीड़ितों और दिवालियापन क्रेडिटरों को धोखा देगा जो एक तत्काल रिकॉर्ड चाहते थे। मिनट प्रविष्टि ने बाद की तारीख को चुना और चु को जमानत पर रखा।

निजी क्रेडिट कोण क्यों यह पतन ऑटो डेस्क से परे यात्रा की है। त्रिकलर ने उसी बाजार में बांड राशि बढ़ा दी जो उपकरण पट्टे और पॉइंट-ऑफ-सेल ऋण को धन देती है। जब डायमोन ने तिलचट्टे के बारे में बात की, तो उन्होंने चेतावनी दी कि एक मैला गोदाम एकमात्र नहीं हो सकता है। पहले ब्रांड्स ने उसी सीजन में उड़ा दिया। दो नाम अब एक जोड़ीदार केस स्टडी है जिसमें तेजी से उपभोक्ता प्राप्त करने योग्य एक छेद में बदल सकते हैं।

चू उन गिनतीओं पर निर्दोष है जो बनी रहती हैं। Kollar, Seibold, और Goodgame पहले से ही एक अदालत वे नहीं हैं कहा है। एक जूरी, अगर यह बैठता है, एक साधारण कहानी सुनेगा: ऋण दो स्थानों पर वादा किया, वर्तमान के रूप में तैयार डिफ़ॉल्ट, पैसा बाहर ले लिया जबकि किताबें पहले से ही टूट गए थे। सतत वित्तीय-crimes-enterprise गिनती स्विंग टुकड़ा है।

कोर्टहाउस के बाहर, सबप्राइम उत्पत्ति का कारण नहीं है क्योंकि एक संस्थापक के पास एक परीक्षण तिथि है। कार की मांग गायब नहीं होती है। क्या परिवर्तन गोदाम है। जिन बैंकों को ate Tricolor घाटा तंग पात्रता परीक्षण लिखेंगे, अधिक लेखा परीक्षा अधिकार मांगेंगे और वे वास्तव में परीक्षण करने वाले खंड के रूप में मुफ्त और स्पष्ट भाषा का इलाज करेंगे। यह महंगा है। यह भी है कि कैसे एक बाजार यह कुछ सीखा है जबकि उधारकर्ताओं एक मृत ऋणदाता के नोट का भुगतान करते रहते हैं।

AEGIS गठबंधन फाइल को उसी तरह पालन करेगा जिस तरह से यह अन्य वित्तीय मलबे का अनुसरण करता है। व्यापार और अपराध कवरेज: दस्तावेजों द्वारा, ब्रांड द्वारा नहीं। एक जनवरी परीक्षण अभी भी पर्ची कर सकता है। एसईसी मामला अभी भी सुबह के बाद होगा। इसलिए लोग जिनकी कारें संपार्श्विक थीं।